Осторожно, мошенники! «Дроп поневоле»

Осторожно, мошенники! «Дроп поневоле»
Изображение от storyset на Freepik

Термин «дроп» происходит от английского to drop (сбрасывать).

Дропами называют людей, которые получая на свою банковскую карту денежные средства, снимают их через банкоматы или переводят далее на указанный счет.

Дропом можно стать и не подозревая об этом.

Например, потенциальный покупатель увидел объявление о продаже известной марки телефона, который продается в 15 раз дешевле, чем он стоит в магазине. Но сразу купить телефон нельзя, сначала нужно внести предоплату, потому что просто звонящих и интересующихся очень много, а продавцу нужны серьезные покупатели.

Покупатель переводит гарантийные 500 рублей по номеру, который ему указали. Деньги поступают на номер случайного человека, который ни о чем не подозревает и является потенциальной жертвой.

После перевода денег «жертве» звонит «расстроенная» женщина, которая говорит, что перепутала номер и случайно скинула 500 рублей. Она просит перевести деньги по номеру «сына», а не возвращать их ей обратно, потому что так быстрее. Жертва переводит деньги «сыну».

Что происходит дальше? Продавец телефона, расстроенная женщина и деньги исчезают, а сердитый покупатель, перечисливший задаток, остается разбираться один на один с ничего не подозревающей жертвой.

Как поступить, если на ваш счет пришли деньги, и вас просят перевести их далее? – Сообщить в банк. Сотрудники банка разберутся, является ли этот перевод ошибкой, или вас пытаются вовлечь в схему мошенничества и сделать дропом.

А, что если так не сделать? Какие могут быть последствия? – Если эта трансакция попадет во внимание правоохранительных органов, то ваши счета заблокируют, вы попадете в «черный список» неблагонадежных клиентов банка, у вас будут проблемы с получением кредитов, совершением платежей и т.д. И, конечно, всегда есть моральный аспект. Если вы участвуете в таких переводах, то вы находитесь между человеком, у которого украли деньги, и мошенником. Но находитесь на стороне преступников.

В этой заметке мы рассмотрели один из вариантов работы мошенников с «дропом поневоле», в следующем материале будем разбираться с «дропами на зарплате».

Материал подготовила Батуева Ирина, старший преподаватель кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова.

Оцените статью
( Пока оценок нет )
Газета «Волга»